Mi-am propus ca în viitorul apropiat să scriu câte un articol lung despre fiecare metodă de investiţie pe care o putem avea în România. Despre fonduri mutuale am scris aici, iar despre bursă am tot scris pe blog. Acum aş vrea să vorbim de un subiect mai puţin cunoscut, şi anume ETF-uri.
Sper să te ajute să înţelegi cât mai bine ce ai putea să faci cu cei 20% din venituri pe care îţi recomand să-i direcţionezi către investiţii. Regula 50/30/20 recomandă asta.
Acum să vedem ce sunt ETF-urile:
Totul despre ETF (Exchange Traded Fund)
[divider top=”no” size=”2″ margin=”5″]1. Ce sunt ETF-urile (Echange Traded Fund)
ETF-urile sau Echange Traded fund sunt o combinaţie între investiţiile pe bursa şi investiţiile în fonduri mutuale numai că la nivel extern.
ETF-urile au apărut în anii ’80 şi au fost repede intitulate ca o soluţie a celor care nu mai vor să investească în fonduri mutuale şi aşa şi sunt.
Practic, dacă un fond mutual în care îţi economiseai banii investea în diverse forme precum: obligaţiuni, acţiuni, depozite bancare, instrumente monetare şi altele, ETF-urile aleg să investească mai mult în acţiuni-indici-marfuri-obligatiuni, dar la costuri mult mai mici.
Practic ETF-urile sunt o formă relativ uşoară de tranzacţionat, care se bucură de acelaşi regim de investiţii ca şi acţiunile, însă la un cost mai mic (plăteşti un singur comision, nu mai multe în cazul în care cumperi acţiuni diferite).
În loc să investeşti direct în anumite acţiuni de la o firmă care poate reprezenta un risc relativ mare, alegi să investeşti într-un ETF care are în compoziţia sa acţiuni dintr-o economie anume sau din mai multe sectoare.
2. Caracteristicile ETF-urilor
- Costul este mai mic dacă investeţi în ETF-uri în loc să investeşti în acţiuni individual;
- Fiind administrate pasiv, costul de administrare nu este foarte mare;
- Riscuri mai mici pentru tranzacţionarea unor acţiuni de renume mondial;
- Poţi tranzacţiona foarte uşor în acţiuni internaţionale;
- Speciale pentru investiţiile pe termen mediu şi lung;
- Sunt mai puţin costisitoare faţă de investiţia în fonduri de investiţii mutuale;
- Sunt destul de identice cu fondurile mutuale deschise, deoarece la finele fiecărei sesiuni de tranzactionarese calculzează valoarea actualizată netă.
- La fel ca mai sus, sunt asemănător indicilor bursieri, deoarece presupun dezvoltarea unui portofoliu de actiuni dintr-o anumita economie sau dintr-un anumit sector.
- Poţi investi foarte uşor în orice ţară, sector, economie, domeniu.
- Dividendele pe acţiunile deţinute sunt încasate direct în contul personal.
3. Cine poate să investească în ETF-uri
În ETF-uri poţi investi destul de uşor dacă îţi doreşti. Partea bună este că nu trebuie să ai prea multe cunoştinţe la bază şi nu trebuie să fii la fel de activ că în cazul acţiunilor.
Dacă eşti un investitor înrăit, investiţia în acţiuni ţi se potriveşte. Dacă eşti unul pasiv şi fără prea mult timp, atunci ETF-uri s-ar putea să ţi se potrivească.
4. De câte tipuri sunt ETF-urile
ETF-urile pot fi catalogate în mai multe variante.
a. ETF-urile în funcţie de sectoare. Ex: ETF-uri financiare, telecom, tehnologie IT, sănătate, energie, imobiliare şi multe altele.
b. ETF-uri în funcţie de subsectoare:. ETF-uri în sofware, cherestea, construcţii, fara, insfrastructură, media, etc.
c. ETF-uri în funcţie de regiuni: ETF-uri din America de Nord, Europa, Africa, Pieţe emergente, etc.
d. ETF-uri în funcţie de ţară: ETF-uri din SUA, Spania, Germania, Elveţia, etc.
e. ETF-uri în funcţie de clasa de active: ETF-uri în acţiuni, alternative, mărfuri, imobiliare, etc.
d. ETF-uri în funcţie de capitalizare: ETF-uri cu capitalizare mică, mare şi multi cap.
Dacă doreşti să vezi cum arată clasificarea etf-urilor, poţi să verifici această listă. Practic acolo vei vedea un unor limitat de 80 de ETF-uri. După ce îţi faci cont mii de posibilităţi în care poţi tranzacţiona.
4. Cum să investeşti în ETF-uri
A investi în ETF-uri seamănă foarte mult cu investiţia în fonduri mutuale sau acţiuni.
Prima oară ar trebui să-ţi alegi o companie/un broker care are în administraţia sa investiţiile în ETF-uri.
Eu personal recomand ulise.tradeville.ro, unul dintre puţinele site-uri din România care te poate ajuta cu ETF-urile.
Mai sunt brokeri pe care trebuie să-i contactezi pentru a tranzacţiona.
Partea bună pentru începători este faptul că prin deţinerea unui ETF, investitorii au posibilitatea de a vinde în lipsă, de a tranzacţiona în marjă. Un alt avantaj ar şi si suma care este blocată de un ETF, care este mult mai mică decât în cazul fondurilor mutuale.
Practic ETF-urile sunt uşoare pentru cei care se află la început de drum. Nu îţi trebuie mai mult de un cont şi de câteva click-uri + bani în contul bancar.
Uite un exemplu de ETF care a mers bine anul trecut:
ETF-ul DNO (United States Short Oil Fund), un ETF invers pe petrol, listat pe piaţa americană, care beneficiază atunci când cotaţia petrolului scade.
Daca un investitor ar fi cumpărat DNO la începutul lui 2015 şi ar fi păstrat poziţia pana la sfârşitul anului, ETF-ul i-ar fi adus un câştig procentual de 45.15%.
Alte ETF-uri care au mai mers bine în ultima perioadă poţi să vezi în această poză:
Recomandările mele, ca şi în cazul fondurilor mutuale sunt:
- Investiţii se fac cu răbdare şi analiză!
- Nu investi banii pe care nu îi ai!
- Nu te împrumuta ca să investeşti. Economiseşte pentru a investi.
- Nu investi ca să faci bani pe termen scurt. NU, ETF-urile nu sunt concepute pentru investiţii pe termen scurt. Investeşte în ETF-uri doar dacă doreşti o capitalizare pe termen lung.
5. Unde găsesc informaţii zilnice despre ETF-uri
În primul rând, informaţiile zilnice le găseşti pe agregatoare de etf-uri, precum ULISE.
Informaţii mai găseşti pe site-urile de specialitate: etf.com, etfdailynews.com, etfplay.com, etf blog lists.
Înainte de orice tip de investiţie îţi recomand să te documentezi foarte bine. În joc sunt banii tăi, iar cel mai bine este să-i gestionezi cu inteligenţă.
Până la urmă, dacă vrei să ai succes în orice domeniu (chiar şi în investiţii) trebuie să munceşti şi să-ţi dai silinţa. Poţi considera investiţiile ca pe un job unde trebuie să munceşti. Este mai important deoarece sunt chiar banii tăi în joc.
Dacă eşti începător în investiţii îţi recomand şi articolul -> 15 Strategii de Investitii pentru Incepatori.
Dacă ai alte completări a celor spuse mai sus despre ETF-uri lasă-mi un comentariu mai jos!
Succes la bani!
