Argintul este unul dintre cele mai importante metale care se tranzacționează pe piața globală care se bucură de aprecieri din partea investitorilor care au în portofoliile lor instrumente de conservare a averii.
Alături de aur, aceste metale prețioase sunt ideal pentru investitorii care caută un echilibru sau caută să învestească în anumite momente cheie.
Investiția în argint reprezintă o modalitate atractivă de diversificare a portofoliului tău și de protejare împotriva volatilității piețelor. Argintul a fost întotdeauna considerat un activ de refugiu, iar mulți investitori îl privesc ca pe o modalitate de a-și proteja economiile de inflație și fluctuațiile monedelor.
De asemenea, argintul are numeroase aplicații industriale, ceea ce îi conferă o cerere constantă.
Investițiile în argint pot lua mai multe forme, de la detinerea fizică a monedelor sau lingourilor până la tranzacționarea pe piețele financiare folosind instrumente precum ETF-urile.
Este important să înțelegi avantajele și riscurile fiecărei opțiuni înainte de a decide cum să te implici în acest sector.
Dacă prețul aurului a avut o creștere dealungul ultimilor ani, argintul este un metal care s-a bucurat de creșteri în momentele de instabilitate economică la nivel mondial.
Argintul devine atractiv în special în momente criză/recesiune, după cum se observă și în graficul de mai sus.
Cum poti investi in Argint?
Investiția în argint poate fi realizată în mai multe moduri, oferindu-ți flexibilitatea de a alege opțiunea care se potrivește cel mai bine obiectivelor tale financiare. Printre modalitățile comune de a investi în argint se numără:
- Achiziționarea Argintului Fizic: Poți cumpăra monede de argint, lingouri sau bijuterii din argint și să le păstrezi fizic. Această opțiune oferă o formă tangibilă de investiții, dar necesită și gestionarea securității și a depozitării.
- Tranzacționarea Argintului Pe Bursă (ETF-uri): ETF-urile (Exchange-Traded Funds) permit investitorilor să tranzacționeze prețul argintului pe bursă, fără a deține fizic metalul. Aceasta poate fi o opțiune mai ușoară și mai lichidă decât detinerea fizică.
- Investiții în Companii Miniere: Poți opta să investești în acțiuni ale companiilor miniere de argint. Această metodă este influențată de performanța pieței acțiunilor, pe lângă prețul argintului în sine.
Alegeți metoda care se potrivește cel mai bine obiectivelor și preferințelor tale de investiții.
Mai jos voi încerca să vin cu soluții pentru fiecare variantă, dar hai să vedem care sunt diferențele între a investi în argint fizic sau cel cu ajutorul ETF-ului de argint:
Diferența între a Investi în Argint Fizic și Argint cu Ajutorul ETF-urilor
Investiția în argint poate fi realizată fie prin achiziționarea fizică a metalului prețios, fie prin tranzacționarea pe piețele financiare folosind ETF-uri (Exchange-Traded Funds). Fiecare opțiune are avantaje și dezavantaje distincte, iar alegerea depinde de obiectivele și preferințele tale de investiții.
Investiția în argint fizic presupune achiziționarea de monede de argint, lingouri sau bijuterii și deținerea acestora fizic. Avantajele acestei metode includ:
- Tangibilitate: Argintul fizic poate fi atins și păstrat în mâini, oferind o senzație de securitate investitorilor.
- Protecție împotriva Riscului Sistemic: Deținerea fizică a argintului poate oferi o protecție împotriva riscului de contraparte asociat investițiilor financiare.
- Diversificare a Portofoliului: Argintul fizic poate fi o modalitate eficientă de diversificare a portofoliului tău, reducând expunerea la riscurile asociate piețelor financiare.
Pe de altă parte, investiția în argint prin ETF-uri implică tranzacționarea pe piețele financiare folosind fonduri negociabile la bursă, care sunt legate de prețul argintului. Avantajele acestei metode includ:
- Lichiditate și Accesibilitate: ETF-urile permit investitorilor să tranzacționeze prețul argintului pe piețele financiare cu ușurință și să beneficieze de lichiditatea acestor instrumente.
- Costuri Reduse: Investiția în ETF-uri poate fi mai eficientă din punct de vedere al costurilor decât achiziționarea și stocarea argintului fizic.
- Diversificare Geografică: ETF-urile pot oferi acces la prețul argintului la nivel global, ceea ce poate contribui la diversificarea portofoliului tău.
Investitii in argint fara detinere – online cu ajutorul brokerilor
Investiția în argint fără deținere fizică poate fi realizată prin intermediul unor instrumente financiare precum ETF-uri, certificate de argint și acțiuni ale companiilor miniere de argint.
Aceste opțiuni oferă investitorilor acces la prețul argintului fără a fi nevoie să dețină fizic metalul prețios. Iată câteva modalități populare de a investi în argint fără detinere:
- ETF-uri de Argint: ETF-urile care urmăresc prețul argintului pe piețele financiare sunt una dintre cele mai accesibile și convenabile opțiuni pentru investitorii care doresc să investească în argint fără a-l deține fizic. Aceste ETF-uri sunt negociate la bursă și oferă expunere directă la prețul argintului.
- Acțiuni ale Companiilor Miniere de Argint: Investiția în acțiuni ale companiilor miniere de argint este o altă modalitate de a obține expunere la prețul argintului fără a-l deține fizic. Performanța acestor acțiuni este influențată de prețul argintului, dar și de alte factori precum costurile de producție și perspectivele de creștere ale companiei miniere.
Investiția în argint fără deținere poate fi o opțiune atractivă pentru investitorii care doresc să evite costurile și dificultățile asociate deținerii fizice a metalului prețios.
Cu toate acestea, este important să efectuezi o cercetare atentă și să consulți un consilier financiar înainte de a lua o decizie de investiții.
iShares Physical Silver ETC (Exchange-Traded Commodity) este un instrument financiar care urmărește prețul argintului.
Acest ETF este conceput pentru a oferi investitorilor expunere la prețul argintului fără a fi nevoie să dețină metalul prețios fizic.
Uite câteva aspecte privind acest ETF pe argint:
- Obiectivul Fondului: Scopul iShares Physical Silver ETC este de a urmări performanța prețului argintului, reflectând prețul în USD al argintului pur.
- Deținere Fizică: Acest ETF este susținut de argint fizic, ceea ce înseamnă că fiecare acțiune este susținută de o cantitate corespunzătoare de argint metalic pur. Acest lucru oferă investitorilor un grad ridicat de transparență și siguranță în ceea ce privește investiția lor.
- Tranzacționare la Bursă: iShares Physical Silver ETC este listat și tranzacționat pe bursele de valori, ceea ce înseamnă că investitorii îl pot cumpăra și vinde ca pe orice altă acțiune sau ETF listat.
- Structură Transparentă: Fondul publică periodic informații detaliate despre cantitatea de argint deținută în fond și valoarea totală a activelor, asigurând astfel transparență și încredere pentru investitori.
- Diversificare și Liquiditate: Prin tranzacționarea la bursă, iShares Physical Silver ETC oferă investitorilor o modalitate eficientă de a obține expunere la prețul argintului, fără a fi nevoie să dețină argint fizic și fără a se confrunta cu probleme legate de stocare și lichiditate.
Îl poți găsi la brokerul XTB cu simbolul ISLN.UK. În cazul în care nu ai cont la xtb, te invit să-ți faci un cont și profiți de 0% comisioane pentru ETF-uri și acțiuni clasice.
Este o opțiune atractivă pentru cei care doresc să investească în argint fără a fi nevoie să dețină metalul prețios fizic.
Investitii in argint cu detinere
Pentru a investi în argint cu detinere fizica, există mai multe opțiuni disponibile pe piață. Iată 2 exemple care sunt cele mai renumite:
- Monede de argint: Monedele de argint sunt una dintre cele mai populare opțiuni pentru investitorii care doresc să dețină fizic argint. Acestea includ monede emise de diverse țări, cum ar fi American Silver Eagle, Canadian Silver Maple Leaf sau Austrian Silver Vienna Philharmonic. Aceste monede sunt recunoscute la nivel mondial și pot fi achiziționate de la dealeri specializați în metale prețioase sau de la bănci.
- Lingouri de argint: Lingourile de argint sunt o altă opțiune pentru investitorii care doresc să dețină argint fizic. Acestea sunt disponibile în diferite greutăți, de la câteva grame până la câteva kilograme, și pot fi achiziționate de la dealeri specializați sau online. Lingourile de argint sunt produse de rafinării acreditate și sunt marcate cu informații despre greutate, puritate și marcă.
Pentru mine, varianta de a investi în argint cu deținere mi se pare o variantă destul de costisitoare și mai puțin retanbilă.
Există 2 riscuri:
- Riscul de securitate – dacă ajungi să deții argint de valori mai mari o sa fie o problemă pentru a menține securitatea acestuia, iar a-l ține acasă nu cred că este cea mai bună variantă. Pentru a-l păstra într-un loc sigur mai este necesar să plătești anumite taxe
- Riscul de a nu-și păstreze valoarea. Din păcate, unul este costul de achiziție, altul este costul de vânzare. De regula, diferența între vânzare și cumpărare este foarte mare.
Poți achiziționa argint fizic de pe site-uri precum: tavex.ro, aurominvestment.ro, bijuteriasorelly.ro sau chiar și de pe emag.ro.
Indiferent de opțiunea aleasă, este important ca investitorii să fie atenți la puritatea argintului, costurile asociate cu achiziționarea și stocarea acestuia, precum și la reputația dealerului sau instituției financiare de la care achiziționează.
De asemenea, este recomandat să fie conștienți de riscurile asociate cu deținerea și stocarea argintului fizic, precum și de modalitățile de asigurare și protejare a investiției lor – cele 2 mari riscuri menționate mai sus.
Pentru investiții pe termen lung în argint, este important să aveți în vedere puritatea metalului, deoarece aceasta poate influența valoarea investiției și lichiditatea activului. Criteriile de puritate ale argintului se exprimă de obicei în termeni de procentaj de argint pur din totalul aliajului. Iată câteva din cele mai comune criterii de puritate a argintului:
- Argint pur (99,9%): Argintul pur are o puritate de 99,9% și este considerat standardul de calitate pentru argintul utilizat în investiții. Aceasta înseamnă că aliajul conține doar urme minime de alte metale sau impurități și este cel mai aproape de argintul de natură pură.
- Argintul monetar: Argintul folosit în monede sau lingouri de investiții are, de obicei, o puritate de cel puțin 99,9%. Acest standard de puritate este comun în majoritatea monedelor de argint emise de guvernele naționale, precum American Silver Eagle, Canadian Silver Maple Leaf sau Australian Silver Kangaroo.
- Argintul industrial: Argintul utilizat în diverse aplicații industriale sau comerciale poate avea o puritate mai mică decât argintul pur. De exemplu, argintul utilizat în bijuterii sau obiecte de artă poate avea o puritate de aproximativ 92,5%, cunoscut sub numele de „argint sterlin”.
- Argintul de investiții: Atunci când achiziționați argint pentru investiții pe termen lung, este recomandat să optați pentru argint pur sau cu o puritate de cel puțin 99,9%. Acest lucru vă asigură că investiția dvs. are cea mai mare valoare și lichiditate posibilă în timp.
Atunci când achiziționați argint pentru investiții pe termen lung, asigurați-vă că verificați puritatea metalului și că obțineți certificate de autenticitate și proveniență de la dealerii sau instituțiile financiare de la care achiziționați.
Acest lucru vă va ajuta să vă asigurați că investiția dvs. este autentică și de înaltă calitate.
Riscurile investițiilor în argint
Investițiile în argint pot fi asociate cu anumite riscuri, iar înțelegerea acestora este esențială pentru investitorii care doresc să își construiască un portofoliu echilibrat. Iată câteva dintre riscurile majore asociate cu investițiile în argint:
- Volatilitatea prețului: Prețul argintului poate fi volatil și poate fi influențat de o serie de factori, inclusiv cererea și oferta, condițiile economice globale, fluctuațiile monedelor și schimbările în sentimentul pieței.
- Riscul economic: Investițiile în argint sunt influențate de starea economiei globale și de performanța sectorului industrial. În perioade de recesiune economică sau de instabilitate, prețurile argintului pot fi afectate negativ.
- Riscul inflației: Argintul este adesea considerat o „refugiu sigur” împotriva inflației, însă există riscul ca prețurile să nu crească suficient pentru a compensa inflația, ceea ce poate afecta randamentul investiției pe termen lung.
- Riscul de depreciere a monedei: Investițiile în argint pot fi afectate de devalorizarea monedei în care sunt denominate. O depreciere a monedei poate reduce valoarea investiției în termeni reali.
- Riscul de lichiditate: În unele cazuri, argintul poate fi mai puțin lichid decât alte active, ceea ce poate face dificilă vânzarea rapidă în caz de necesitate.
Cui i se potrivesc investitiile in argint?
Investitorii interesați de diversificare: Argintul poate oferi o modalitate eficientă de diversificare a unui portofoliu, reducând expunerea la riscurile specifice altor clase de active, cum ar fi acțiunile sau obligațiunile.
Investitorii care caută protecție împotriva inflației: Argintul este adesea considerat o „refugiu sigur” împotriva inflației, deoarece prețurile sale au tendința de a crește în perioadele de inflație sau de instabilitate economică.
Investitorii cu un orizont de investiție pe termen lung: Argintul poate fi o investiție potrivită pentru cei care au un orizont de investiție pe termen lung și sunt dispuși să își asume riscurile asociate cu volatilitatea prețului.
Din punctul meu de vedere, maxim 3-5% ar trebui alocate investițiile în mărfuri.
Chiar te invit să citești și acest articol care te va ajuta să înțelegi cum poți face investiții în mărfuri – Investitii in Marfuri – Cum investim in marfuri Pasiv
Concluziile articolului
În concluzie, investițiile în argint pot fi o componentă valoroasă a unui portofoliu de investiții diversificat.
Cu toate acestea, este important să vă informați și să înțelegeți riscurile asociate cu acest tip de investiție și să vă adaptați strategia de investiții în funcție de obiectivele și toleranța dvs. la riscuri.
Varianta cea mai simplă ar fi cea prin ETF-ul spot al argintului pe care o recomand mai mult pentru investitorii care doresc să diversifice un portofoliu mai complet pe piața de capital.
Succes la investiții!