Bursa de Valori Bucuresti este una dintre cele mai interesante burse din Europa cand vine vorba despre dividende si actiuni de dividend. Majoritatea investitorilor pe care ii cunosc si care investesc la BVB sunt investitori de dividend.
La ora scrierii acestui articol indicele BET avea o crestere Year to date de 21,87% iar indicele BET-TR (care include și dividendele oferite de companiile din indice) are o creștere de 29,42%.
Înca de la început putem spune că dividendele sunt un motiv principal pentru care investitorii aleg bursa din România și este un fac important și pentru mine.
Nu sunt un investitor care să se uite la piata AeRO. Mai mult mă uit la piața principală, iar majoritatea investițiilor mele sunt facute în companii din indicele BET.
Ce este mai exact o companie de dividend
O companie de dividende (companie plătitoare de dividende) este o societate care obișnuiește să distribuie o parte din profitul său către acționari sub formă de dividende. Dividendele reprezintă plăți periodice făcute acționarilor în funcție de numărul de acțiuni deținute și de profiturile companiei. Companiile de dividende sunt cunoscute pentru politica lor de a oferi dividende constante sau în creștere pe termen lung.
Caracteristicile principale ale companiilor de dividende includ:
- Plăți Regulate: Aceste companii obișnuiesc să plătească dividende în mod regulat, anual. Această regulă stabilită ajută la atragerea investitorilor interesați de venituri periodice.
- Istoric Stabil de Dividende: Companiile de dividende au adesea un istoric solid de plată a dividendelor și se străduiesc să mențină sau să crească dividendele pe termen lung. Acest lucru poate oferi siguranță și predictibilitate pentru investitori.
- Setori Diversificate: Aceste companii pot aparține unor sectoare variate, inclusiv utilități, tehnologie, sănătate și altele. Acest lucru oferă investitorilor oportunitatea de a alege companii din diferite domenii.
- Raport Dividend/Randament: Investitorii analizează adesea raportul dintre dividend și randamentul actual al acțiunilor pentru a evalua cât de sustenabilă este politica de dividende a unei companii.
- Creștere a Dividendelor: Unele companii de dividende își propun să crească dividendele în fiecare an. Aceasta poate ajuta investitorii să combată inflația și să-și mărească veniturile pe termen lung. Noi în România nu avem chiar o politică de creșteri anuale, dar putem ajunge în direcția respectivă.
- Stabilitate și Performanță Pe Termen Lung: Companiile de dividende pot oferi stabilitate și performanță constantă pe termen lung, ceea ce le face atractive pentru investitori care caută un echilibru între venituri și creștere a capitalului.
Eu personal, urmăresc destul de des aceste dividende pentru că sunt un investitor de dividend când vine vorba despre investițiile la BVB.
Nu avem așa numitele companii aristrocrate pentru că istoricul de plată a dividendelor nu este unul foarte mare la BVB nu este foarte mare, dar putem trage anumite concluzii despre acestea.
Brokerii de la Prime Tranzaction au realizat un material de analiză despre companii plătitoare de dividende și istoricul lor.
Am tras câteva concluzii din acest material și aș vrea să le împărtășesc și cu tine:
TOP Actiuni de dividende la BVB cu Distributii Constante
Ce putem vedea din acest tabel:
- Sunt companii care au distribuit dividende în fiecare an în ultimii 10 ani
- Vei găsi companii precum SNG si SNN care au distribuit în medie peste 10% pe an dividend
- Poți să-ți faci foarte clar un clasament de actiuni de dividend care au plătit dividende anual peste un procent pe care tu îl cauți,
Tot în studiu avem un tabel foarte interesant:
Emitenți care distribuit constant și au o volatilitate scăzută în randament.
Volatilitate scăzut înseamnă că au distribuit 9 din 10 ani și au avut o deviație de dividende de cel mult 2%.
Chiar daca SNN și SNG au o medie de peste 10% dividende pe an, dar au avut anumite volatilități de peste 2% în acești ani.
Materialul chiar este unul foarte util dacă cauți aceste companii de dividend.
Nu uita că istoricul nu reprezintă o garanție ca aceste companii să ofere dividende pe viitor, din ce în ce mai mari.
Mai jos vreau să-ți prezint și riscurile acestor companii plătitoare de dividende înainte de a te avânta asupra lor:
Investițiile în acțiuni ale companiilor platitoare de dividende pot oferi avantaje, dar implică și riscuri. Iată câteva dintre riscurile asociate cu această strategie de investiție:
- Riscul Pieței: Acțiunile, indiferent de cât de bune sunt, sunt influențate de schimbările de pe piața globală. Prețurile acțiunilor pot scădea semnificativ în perioade de volatilitate sau recesiune economică, ceea ce poate afecta performanța portofoliului tău.
- Riscul de Reducere a Dividendelor: Companiile nu sunt obligate să plătească dividende și pot reduce sau elimina plățile în orice moment. Dacă o companie se confruntă cu dificultăți financiare sau cu schimbări în direcția sa strategică, acest lucru poate duce la o reducere a dividendelor sau la oprirea completă a acestora.
- Riscul de Schimbare a Ratei Dobânzii: Schimbările ratei dobânzii pot afecta prețurile acțiunilor. Atunci când ratele dobânzii cresc, investitorii pot prefera investițiile cu venit fix în detrimentul acțiunilor cu dividend. Acest lucru poate duce la scăderea prețurilor acțiunilor.
- Riscul Sectorial: Anumite sectoare economice pot fi mai volatile sau mai vulnerabile decât altele la schimbări economice. Investițiile excesive într-un singur sector pot expune portofoliul la riscuri specifice sectorului.
- Riscul de Taxare: Dividendele pot fi supuse impozitării, ceea ce poate reduce veniturile nete ale investitorilor. Taxele pot varia în funcție de jurisdicție și de statutul fiscal al investitorului.
- Riscul de Inflație: De-a lungul timpului, inflația poate diminua puterea de cumpărare a dividendelor. Este important să alegi companii care pot crește dividendele în pas cu inflația sau să explorezi și alte metode de protejare împotriva inflației.
- Diversificarea Insuficientă: Dacă porțiunea mare a portofoliului tău este concentrată în acțiuni ale unor companii sau sectoare specifice, riscul de pierdere poate crește. Diversificarea adecvată poate contribui la reducerea riscului.
- Riscul Companiei: Performanța acțiunilor poate fi afectată de factori specifici companiei, cum ar fi probleme de management, scandaluri sau schimbări în industrie.
- Riscul de Volatilitate: Acțiunile pot fi supuse fluctuațiilor mari de preț, ceea ce poate afecta valoarea portofoliului tău pe termen scurt.
Înainte de a investi în companii de dividend la BVB trebuie să:
- Să-ți faci planul de investitor
- Să analizezi foarte bine fiecare companie în parte – un set de indicatori pe care să-i urmărești este ideal pentru tine
- Să analizezi compania din punct de vedere al performanței și ulterior al dividendelor
- Să investești pe termen mediu-lung
Dacă ai nevoie de ajutor, îți recomand cursul Strategii și Tipuri de Investiții care te va ajuta să înțelegi mai bine lumea investițiilor.
Succes la investit!
